Как отмывать деньги через криптовалюту: руководство для начинающих

Современные технологии позволяют нам осуществлять различные финансовые операции с использованием криптовалюты. Однако, помимо легального использования, некоторые лица могут попытаться отмывать деньги через криптовалюту. В данной статье мы рассмотрим, что такое отмывание денег через криптовалюту и как можно предотвратить незаконные финансовые операции.

Как отмывать деньги через криптовалюту?

Отмывание денег через криптовалюту — это процесс преобразования денег, полученных от незаконных операций, в криптовалюту с целью затруднить идентификацию их последующего использования. Криптовалюта используется в таких случаях, поскольку она обеспечивает анонимность и обходит контроль финансовых учреждений.

Одним из популярных способов отмывания денег через криптовалюту является использование специальных онлайн-бирж. Злоумышленники могут создавать виртуальные кошельки на этих биржах, переводить на них незаконные средства и потом выводить их назад в виде криптовалюты, которую можно использовать для любых целей.

В настоящее время есть всего лишь несколько бирж, которые позволяют создать суб-аккаунты без надлежащей идентификации пользователя. Кроме DEX-бирж можно отметить оkx.com. Эта биржа позволяет создать до 20 суб-аккаунтов, на каждый из которых можно перевести криптосредства без идентификации.

Миксеры криптовалют

Кроме того существуют миксеры. Информацию о них можно найти в телеграм-каналах. Это такие крипто-сообщества, созданные специально для того, чтобы перемешать все поступления крипты с дальнешим перераспределнием. Вы отправляете на кошелек миксера ваши средства. Кроме вас на эти же кошельки отправляет еще тысяча человек.

После того, как все криптоактивы смешиваются в одном кошельке, происходит перераспределение средств по кошелькам адресатов. Этот способ считается сравнительно безопасным. Из минусов нужно учесть то, что если за изучение передачи данных возьмется Интерпол, то проследить цепочку передачи активов можно всегда.

В тот момент, когда вы отправляете средства себе на кошелек на бирже с целью дальнейшей перотправки средств, то биржа всегда отправляет со своих горячих кошельков. Это значит, что в блокчейне запись об отправке средств будет осуществлена не с кошелька пользователя, а с кошелька биржи. Это хороший способ  перенаправить средства и им пользуются тысячи пользователей в процессе получения аирдропов, но для полиции он может оказаться слабым.

Криптовалюта Monero

Есть хорошее решение, чтобы отмывать деньги через криптовалюту с помощью монетки Monero. Это единственный блокчейн, который не оставляет записи в истории после полного обнуления кошелька. То есть если вы получите средства на один кошелек Monero и потом переведете все средства на другий кошелек Monero, то в блокчейне записей не останется. После этого вы можете смело менять одну криптовалюту на другую и переводить уже дальше так, что история появения средств на кошельке останетс загадкой для всех. Таким образом, отет на вопрос, как отмывать деньги через криптовалюту, лежит в плоскости, от кого вы собрались прятаться, и как глубоко эти люди будут копать. Если против вас играют дилетанты, вам достаточно перекинуть деньги пару раз на разные кошельки с конвертацией одной монеты в другую. Если за вас взялись федералы, усложните схему в десяток раз.

Как предотвратить незаконно отмывать денег через криптовалюту?

Существует несколько способов предотвратить незаконное отмывание денег через криптовалюту:

Регулирование и контроль: государства могут разработать и внедрить строгие правила и нормы регулирования криптовалютных операций. Это позволит финансовым учреждениям и правоохранительным органам контролировать перемещение денег через криптовалюту и предотвращать незаконные операции.

Идентификация пользователей: биржи и платежные системы могут проводить обязательную идентификацию пользователей перед проведением любых операций с криптовалютой. Это позволит легализовывать виртуальные активы и уменьшать вероятность их использования для отмывания денег.

Координация между странами: государства могут сотрудничать друг с другом для обмена информацией о подозрительных операциях и отслеживании потенциальных злоумышленников. Это позволит более эффективно бороться с незаконным отмыванием денег через криптовалюту.

Образование и осведомленность: информирование пользователей о методах отмывания денег через криптовалюту может помочь им распознавать подозрительные операции и избегать участия в незаконных финансовых схемах. Образование в области криптовалюты и финансовых технологий также поможет предотвратить незаконное использование виртуальных активов.

Как самому использовать криптовалюту законно?

Если вы хотите использовать криптовалюту в своих финансовых операциях и быть уверенными в их законности, следуйте нескольким рекомендациям:

Работа с лицензированными биржами: выбирайте крупные и надежные криптобиржи, которые имеют лицензии и регулируются государственными органами. Это может уменьшить риск попадания в незаконные схемы.

Идентификация и верификация: пройдите процедуру идентификации на бирже, воспользуйтесь услугами платежных систем, которые требуют подтверждение ваших данных. Это обеспечит большую безопасность ваших финансовых операций.

Поддержание честных финансовых практик: при использовании криптовалюты, придерживайтесь общих финансовых принципов. Не участвуйте в сомнительных схемах обогащения или финансирования незаконных деятельностей.

Участие в сообществе: общайтесь с опытными криптовалютными трейдерами и участниками сообщества. Это поможет получить ценные советы и рекомендации о безопасном использовании криптовалюты.

Читайте статью, как начать зарабатывать криптовалюту в Германии. Вы получите больше информации на эту тему.

В заключение, отмывание денег через криптовалюту является серьезной проблемой, с которой сталкиваются современные финансовые системы. Однако, с помощью регулирования, координации и образования можно предотвратить незаконные финансовые операции. Если вы хотите использовать криптовалюту для своих операций, следуйте правилам и рекомендациям, чтобы быть уверенными в их законности и безопасности.